徐佳鈺：在外匯交易的浪潮中乘風破浪
編輯: 金婉來源: 經(jīng)濟晚報2025-02-17 09:39:16
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在金融市場的浩瀚海洋中，外匯交易一直是一個充滿挑戰(zhàn)與機遇的領(lǐng)域。從1971年直到幾年前，外匯交易市場的真正參與者主要是銀行、跨國公司和大型經(jīng)紀商。這些巨頭憑借雄厚的資金實力和專業(yè)的風險管理能力，在全球外匯市場中占據(jù)主導地位。對于獨立個人投資者來說，想要踏入這片領(lǐng)域并非易事。他們需要與銀行合作，投入大約一百萬美元的資金，才能滿足進行五百萬到一千萬美元交易的最低要求。而在經(jīng)紀商那里，情況稍顯寬松，最低保證金存款可以降低到二十五萬美元。
然而，隨著時代的變遷，外匯交易市場逐漸向小型投資者敞開了大門。與過去銀行和經(jīng)紀商要求的巨額資金相比，如今的保證金需求已經(jīng)大大降低。互聯(lián)網(wǎng)的普及也為個人投資者提供了便利，讓他們能夠像大型參與者一樣，實時獲取市場信息，進行交易操作。這一變革使得眾多個人投資者得以與“大鯊魚”同場競技，共同在外匯市場的浪潮中追逐財富與機遇。
在這樣的背景下，2024年，我國外匯工作取得了顯著成效。跨境貿(mào)易投資更加活躍，企業(yè)、個人等非銀行部門涉外收支總額達到14.3萬億美元，創(chuàng)下歷史新高。境內(nèi)人民幣外匯市場交易量更是突破41萬億美元。國際收支保持基本平衡，2024年前三季度經(jīng)常賬戶順差2413億美元，與國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的比值為1.8%，處于國際公認的均衡區(qū)間。這些數(shù)據(jù)不僅彰顯了我國外匯市場的強大活力，也反映出我國在全球經(jīng)濟格局中的重要地位。
（圖：徐佳鈺女士）
在這樣的時代浪潮中，徐佳鈺，一位1992年3月18日出生的女性，憑借對經(jīng)濟學的熱愛和天賦，逐漸成長為外匯交易領(lǐng)域的佼佼者。她的人生軌跡與外匯交易緊密相連，她的故事也成為了金融領(lǐng)域的一個傳奇。
徐佳鈺的成長之路并非偶然。2010年，她考入外交學院攻讀金融專業(yè)，后又進入中國人民大學攻讀會計學碩士。在大學期間，她就展現(xiàn)出了對經(jīng)濟學的濃厚興趣和卓越天賦。她不僅在課堂上表現(xiàn)出色，還積極參與各類學術(shù)活動，不斷拓寬自己的知識面和視野。她深知，金融領(lǐng)域的競爭激烈，只有不斷學習和積累，才能在這個行業(yè)中立足。
畢業(yè)后，徐佳鈺進入了中國外匯交易中心，正式開啟了她的外匯職業(yè)生涯。在這里，她負責外匯信息業(yè)務(wù)，工作內(nèi)容繁雜而重要。她需要發(fā)布、監(jiān)測和分析交易數(shù)據(jù)，如CFETS系統(tǒng)中間價等重要數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)對于市場參與者來說至關(guān)重要，它們能夠反映市場的動態(tài)和趨勢。徐佳鈺憑借嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和扎實的專業(yè)知識，確保了數(shù)據(jù)的準確性和及時性。
除了數(shù)據(jù)處理工作，她還負責撰寫外匯報告，包括銀行間市場交易日、周、月報等分析報告，以及做市商買賣交易情況報告等。這些報告不僅需要對數(shù)據(jù)進行深入分析，還需要結(jié)合宏觀經(jīng)濟形勢和市場動態(tài)，為決策者提供有價值的參考。徐佳鈺在撰寫報告時，總是能夠從多個角度出發(fā)，深入挖掘數(shù)據(jù)背后的經(jīng)濟邏輯，為市場參與者提供清晰的交易思路。
此外，她還負責人民幣信息產(chǎn)品推介會，推介人民幣基準曲線相關(guān)產(chǎn)品。這一工作不僅需要她具備扎實的金融知識，還需要她具備良好的溝通能力和市場洞察力。她通過與各類金融機構(gòu)和企業(yè)的交流，深入了解市場需求，為人民幣信息產(chǎn)品的推廣作出了重要貢獻。
在她任職期間，還參與了央行債券通項目。這是一個具有戰(zhàn)略意義的項目，旨在推動人民幣國際化進程，促進金融市場開放。徐佳鈺在項目中發(fā)揮了重要作用，她憑借對市場的深刻理解和敏銳的洞察力，為項目的順利推進提供了有力支持。通過在中國外匯交易中心的三年深耕，她積累了豐富的經(jīng)驗和專業(yè)知識，為她日后的職業(yè)發(fā)展奠定了堅實基礎(chǔ)。
2019年3月，徐佳鈺正式離職，進入廈門銀行。盡管在廈門銀行的工作時間不長，但她所負責的板塊成績卻非常突出。在資金運營中心擔任外匯交易員期間，她管理外匯自營賬戶，制定外匯即期、遠掉期、期權(quán)等自營賬戶交易策略。她憑借敏銳的市場嗅覺和嚴謹?shù)娘L險管理能力，選擇關(guān)鍵進場點，設(shè)立嚴格止盈止損，確保了交易的安全性和盈利性。
同時，她還負責管理外匯做市業(yè)務(wù)頭寸，承接銀行間會員RFQ即期詢價交易，管理做市業(yè)務(wù)頭寸，擇機平盤。這一工作需要她具備快速反應(yīng)能力和精準的市場判斷力。她通過與銀行間會員的密切合作，靈活調(diào)整交易策略，有效管理做市業(yè)務(wù)頭寸，為銀行創(chuàng)造了可觀的利潤。
在管理代客業(yè)務(wù)頭寸方面，徐佳鈺同樣表現(xiàn)出色。她負責管理全行代客頭寸，在銀行間平盤，同時協(xié)助拜訪公司客戶，深度了解結(jié)售匯客戶需求。她通過與客戶的密切溝通，深入了解他們的套保需求和風險承受能力，為他們提供個性化的外匯交易服務(wù)。她還撰寫微信公眾號外匯相關(guān)日報，向客戶傳遞最新的市場動態(tài)和交易策略，幫助客戶更好地把握市場機會。
此外，她還負責撰寫每日自營交易日報、每月宏觀經(jīng)濟分析報告、利率匯率分析報告，并完成監(jiān)管報表報送。這些工作不僅需要她具備扎實的專業(yè)知識，還需要她具備良好的文字表達能力和數(shù)據(jù)分析能力。她通過這些報告，為銀行管理層提供了重要的決策參考，也為監(jiān)管部門提供了準確的市場信息。
在這一年的工作中，徐佳鈺還協(xié)助中后臺修訂《即期外匯交易業(yè)務(wù)管理辦法》《外匯衍生品業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等外匯業(yè)務(wù)規(guī)章文件。她憑借對市場的深刻理解和豐富的實踐經(jīng)驗，提出了許多建設(shè)性的意見和建議，為銀行外匯業(yè)務(wù)的規(guī)范化和專業(yè)化發(fā)展作出了重要貢獻。
2019年度，徐佳鈺為廈門銀行外匯業(yè)務(wù)的盈利做出了較大的貢獻，這一成績不僅證明了她的專業(yè)能力，也為她在外匯交易領(lǐng)域贏得了聲譽。徐佳鈺的潛力和能力得到了市場的認可，她也因此有了更高的職業(yè)追求。
2020年，徐佳鈺來到了張家港農(nóng)村商業(yè)銀行的資金運營中心，擔任衍生品交易員。在這里，她負責搭建外匯衍生品交易業(yè)務(wù)，包括交易前中后臺搭建、市場風險防控、信用風險管理以及制定衍生品相關(guān)風控制度。這一工作需要她具備全面的專業(yè)知識和豐富的實踐經(jīng)驗，她憑借扎實的金融理論基礎(chǔ)和敏銳的市場洞察力，成功搭建了外匯衍生品交易業(yè)務(wù)體系，為銀行的外匯業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力支持。
在管理自營衍生品賬戶方面，徐佳鈺同樣表現(xiàn)出色。她分析中美宏觀經(jīng)濟政策面、數(shù)據(jù)面，研究中美利差、資金面情況，管理自營衍生品賬戶。她所管理的產(chǎn)品包括外匯掉期、人民幣利率互換產(chǎn)品、人民幣債券等。她憑借對市場的精準判斷和嚴謹?shù)娘L險管理，確保了自營衍生品賬戶的盈利性。
2020年度，徐佳鈺為張家港農(nóng)村商業(yè)銀行的衍生品自營業(yè)務(wù)的盈利作出了突出貢獻。這一成績不僅證明了她的專業(yè)能力，也體現(xiàn)了她在外匯衍生品交易領(lǐng)域的卓越才華。她用一年的時間完成了業(yè)績的翻倍提升，再次證明了她在外匯交易領(lǐng)域的巨大潛力。
然而，徐佳鈺并未滿足于此，她還有更高的目標想要達成。2021年，她離職進入杭州銀行的資金運營中心，擔任外匯交易員。在這里，她開始制定外匯（結(jié)售匯和G10）即期、遠掉期、期權(quán)等產(chǎn)品的量化交易策略，并管理更大規(guī)模的外匯頭寸。她憑借對市場的深刻理解和豐富的實踐經(jīng)驗，成功地完成了業(yè)績目標。2022年度，她管理的外匯業(yè)績突出，不僅證明了她在外匯交易領(lǐng)域的專業(yè)能力，也體現(xiàn)了她在量化交易策略方面的卓越才華。
在管理外匯代客交易賬戶方面，徐佳鈺同樣表現(xiàn)出色。她負責管理全行代客賬戶，包括在岸和離岸對客報價和銀行間平盤等。她憑借對市場的敏銳洞察力和嚴謹?shù)娘L險管理能力，確保了代客交易賬戶的盈利性。這些成績不僅證明了她在外匯代客交易領(lǐng)域的專業(yè)能力，也體現(xiàn)了她在客戶服務(wù)方面的卓越才華。
2024年，徐佳鈺告別杭州銀行，于8月入職招商證券，繼續(xù)擔任外匯交易員一職，并憑借卓越的專業(yè)能力和團隊協(xié)作精神，為外匯業(yè)務(wù)開辟了新的篇章。
在代客業(yè)務(wù)方面，她協(xié)同團隊使外匯場外期權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)模實現(xiàn)重大突破，成交規(guī)模突破千億元人民幣。在自營業(yè)務(wù)板塊，她積極拓展外幣對NDF交易，助力公司實現(xiàn)外匯交易中心及全球外匯市場全產(chǎn)品和主要貨幣交易的全面覆蓋。同時，她開發(fā)的即期量化交易系統(tǒng)，以88%的勝率較好地完成了盈利指標。同時在外匯衍生品市場，通過“外匯掉期配套美元拆借”的業(yè)務(wù)模式，優(yōu)化跨幣種交易，有效地為企業(yè)降低了融資成本。
徐佳鈺與團隊成員攜手共進，為2024年的外匯業(yè)務(wù)交出了一份令人滿意的答卷。這份優(yōu)異的業(yè)績不僅是她個人能力與天賦的有力證明，更是她多年職業(yè)生涯的精彩注腳。從大學時期堅定選擇經(jīng)濟學專業(yè)開始，她便踏上了一條充滿挑戰(zhàn)與機遇的征途。憑借對經(jīng)濟學的熱愛與天賦，她在金融領(lǐng)域一路披荊斬棘，最終在上海這座繁華的金融之都站穩(wěn)了腳跟，開啟了自己的事業(yè)新高峰。
（文/張麗）