站在打擊黑灰產前列
? 數(shù)禾科技協(xié)助警方破獲“反催收”大案
編輯: 金婉來源: 經濟晚報2024-03-13 10:42:27
近年來，黑灰產對金融行業(yè)的侵蝕已成為威脅金融秩序的一大難題，犯罪團伙往往以隱蔽且極具欺騙性的方式侵入金融市場，極大地損害了金融機構和消費者的合法權益。
近日，河南鄭州警方成功打掉一個以“債務協(xié)商”為旗號實則從事詐騙活動的犯罪團伙。該團伙以河南BN法律咨詢服務有限公司為核心，通過虛假宣傳偽裝成“法務”專家，利用短視頻平臺廣撒網吸引有償服務目標，謊稱為客戶提供“債務優(yōu)化”“債務重組”及“債務托管”等服務，并以此非法斂財，對互聯(lián)網平臺、金融機構和負債人員等均帶來嚴重侵害。
上述犯罪團伙的違法行為包括但不限于虛構法律身份、作出無法兌現(xiàn)的承諾如“延期還款”“屏蔽催收”“減免息費”及“避免被起訴”，誘使負債人員支付高額“債務協(xié)商”費用。日前，鄭州警方已采取刑事強制措施依法控制詐騙團伙成員，其中包含管理層、業(yè)務骨干以及外圍核心協(xié)助人員共計41名犯罪嫌疑人，波及200多家金融機構及互聯(lián)網平臺。該專項行動彰顯了司法部門對此類金融欺詐行為零容忍的決心。
數(shù)禾科技在本次案件的偵破過程中發(fā)揮了重要作用。數(shù)禾科技與“度小滿”“美團”等頭部互聯(lián)網平臺緊密聯(lián)合，共同協(xié)助警方挖掘關鍵證據(jù)、追蹤犯罪線索。其中，數(shù)禾科技結合反欺詐策略和大數(shù)據(jù)分析方法，對警方提供的可疑用戶清單進行了深度篩查，通過內部自研技術，進一步精準鎖定與涉案團伙存在交集的用戶，通過實際可靠的投訴數(shù)據(jù)及證據(jù)材料，極大地支持了鄭州警方更充分地掌握犯罪事實及犯罪證據(jù)，有力支持了司法機關對該詐騙團伙的精準打擊。
本次行動是警企聯(lián)動打擊金融黑產又一重要成果，數(shù)禾科技在此次專項行動中展現(xiàn)出卓越的技術實力和高度的社會責任感。面對屢禁不止的金融黑灰產犯罪行為，數(shù)禾科技將進一步強化打擊黑灰產的長效聯(lián)動機制，積極完成黑灰產名單在AIF聯(lián)盟系統(tǒng)中共享，以便在行業(yè)內形成更為高效的風險防控體系。同時，數(shù)禾科技還將繼續(xù)加大消費者權益保護力度，制作有針對性的消保教育內容，通過點對點推送用戶的方式，協(xié)助提升他們的防范意識，從源頭上減少類似黑灰產犯罪的發(fā)生。
自成立以來，數(shù)禾科技一直積極擔當社會責任，走在打擊金融黑灰產前線，在多次打擊非法代理投訴、詐騙、洗錢等金融黑產違法犯罪行為中發(fā)揮了重要作用。未來，數(shù)禾科技將繼續(xù)堅定遏制金融黑灰產的決心，躬行《關于加強互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)同、維護行業(yè)正常秩序的倡議》。數(shù)禾科技也將不斷夯實數(shù)智底座，鞏固風險識別能力，為金融行業(yè)的凈化與安全貢獻金融科技的力量，為金融強國建設保駕護航。
