農發行贛州市南康區支行多措并舉打造支行反洗錢戰略高地
編輯: 張才蓬來源: 經濟晚報2023-06-16 09:40:23
為堅決防范洗錢風險失控蔓延，打擊洗錢、資金詐騙等犯罪活動，農發行贛州市南康區支行積極履行金融機構反洗錢工作職責，認真貫徹執行反洗錢工作要求，找準反洗錢工作著力點，固本強基，守住金融業底盤，全面提高防范洗錢風險的能力和水平。
一是狠抓基礎，嚴格落實客戶身份識別。一方面，對于新開客戶，客戶經理積極開展新開客戶身份識別、填寫《客戶身份信息登記表》等一系列盡職調查工作，確保客戶身份真實可靠。另一方面，努力做好存量客戶身份持續識別工作。客戶關系存續期間，客戶經理持續關注客戶日常經營動態、證件到期情況及變更情況等，針對相關情況及時處理，防范風險。
二是瞄準發力，聚焦重點領域排查工作。針對洗錢風險高發的領域，該行根據工作要求，針對虛開騙稅、跨境電商走私、利用地下錢莊向境外轉移贓款等重點領域加大反洗錢工作排查的部署和力度。根據重點領域可疑事件的風險識別點，對該行存量客戶和新開客戶做好排查工作，仔細地分析和研判各類風險場景，積極開展各種監測、反洗錢和詐騙預防活動，及時發現可疑交易并根據相關規定處理。
三是落實整改，統籌做好業務發展。該行在進行反洗錢工作自查自糾以及外部檢查過程中，積極聽取有關反饋意見并及時進行調整，對發現的問題和不足進行整改，確保該行風險管理和合規性管理與業務發展保持協調、平衡和穩定。同時，該行重視員工對反洗錢案例的學習，提高員工的反洗錢意識和技能，以更好地推動業務健康、穩定的發展。
該行不斷完善反洗錢工作流程，擊破反洗錢工作堵點。下一步，該行將持續加強風險識別，不斷提升反洗錢管理的水平和效果，為轄內地方經濟的發展營造良好的金融生態。
（黃鈺瀅）