警銀協(xié)作 保障為民
——建行婺源支行協(xié)助公安機關(guān)破獲多起涉詐案件
編輯: 程亮來源: 經(jīng)濟晚報2023-04-12 16:04:45
? 自“斷卡”行動開展以來，建行婺源支行高度重視反詐工作，積極踐行社會責(zé)任，加強反詐宣傳教育，不斷提升員工“識詐、阻詐、反詐”能力。在履行自己的職責(zé)的同時，與公安機關(guān)協(xié)作筑牢更加堅實的防詐防火墻，為人民群眾財產(chǎn)安全和金融秩序穩(wěn)定貢獻建行力量！今年三月份，建行婺源支行協(xié)助反詐中心共破獲三起電信詐騙案件，攔截涉案資金十萬余元，并成功搗毀涉及兩卡的詐騙團伙，為打擊治理電信詐騙違法犯罪活動發(fā)揮了重要作用。
建行婺源支行柜員嚴格根據(jù)江西省分行下發(fā)的《個人賬戶業(yè)務(wù)盡職履責(zé)標(biāo)準(zhǔn)》在履職過程中發(fā)現(xiàn)客戶交易明細與職業(yè)信息不匹配，且對于轉(zhuǎn)入資金的來源、交易對手姓名與用途回答相當(dāng)?shù)暮瓤梢商卣鞲叨染瑁皶r與反詐中心聯(lián)系核實情況，反詐中心積極響應(yīng)，及時抓獲犯罪嫌疑人。在其中一起案件中，該行配合反詐中心堵截了涉案資金并當(dāng)場抓獲了四名犯罪人員，成功搗毀了涉及兩卡的犯罪團伙。近日，一位名叫吳某杰的男性客戶來到婺源支行營業(yè)室，辦理柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)，柜員盡職調(diào)查時發(fā)現(xiàn)該賬戶為外地新開賬戶，且賬戶存在“高風(fēng)險回訪名單”限額。柜員出于職業(yè)敏感性，查詢該賬戶特殊事故與近期交易明細，發(fā)現(xiàn)該賬戶自開戶至今交易對象眾多，且進出金額一致。該現(xiàn)象引起了柜員警惕，隨即詢問客戶職業(yè)，客戶回答的職業(yè)信息與交易明細明顯不符。在詢問當(dāng)日多筆不同客戶資金匯入的資金來源和對方姓名時，客戶明顯不清楚匯入資金的相關(guān)信息，柜員立即上報營運主管后聯(lián)系反詐中心，并以需要進行核實交易真實性，穩(wěn)住客戶。反詐中心接到報案后，對該客戶進行核實，發(fā)現(xiàn)該客戶存在涉案記錄為涉案人員，立即前往抓捕嫌疑人。在反詐中心警察趕到后抓獲該嫌疑人與在外望風(fēng)的團伙三人，截獲涉案資金兩萬余元，并對該行配合打擊電信詐騙工作表示肯定與感謝。
這三起涉案資金的成功堵截離不開婺源支行行領(lǐng)導(dǎo)對打擊電信詐騙違法犯罪活動的高度重視，離不開建行上饒市分行的重視及在日常工作中對基層員工反詐能力的培訓(xùn)，也離不開基層員工在工作中對此的細心和認真負責(zé)的工作態(tài)度等。建行婺源支行全體員工將繼續(xù)貫徹落實防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的相關(guān)要求，不斷提升涉詐賬戶風(fēng)險識別和應(yīng)急處理能力，踐行社會責(zé)任，保護人民群眾的財產(chǎn)安全，實現(xiàn)國有大行新?lián)?dāng)新作為！
（洪玄興）